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郭树清:积极审慎推进投贷联动

2017年03月02日 13:46 来源于 财新网
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投资和贷款结合会形成风险叠加,因此要格外注意,银监会要本着积极审慎的态度推进投贷联动。虽然这种模式不是主流,中国同样可以探索
3月2日,郭树清出席国务院新闻发布会。 视觉中国

  【财新网】(记者 韩祎 )投贷联动是试点和尝试,是个比较大的探索,我们要本着积极审慎的原则进行,现在好像还没有计划马上要扩大多少,但是已经有一家银行的实际资金落地,在积极往前推动。”银监会主席郭树清表示。

  郭树清是在3月2日国务院新闻办举行的新闻发布会上作出上述表示的,这是他履新银监会主席身份以来的公开首秀。2月24日,郭树清卸任山东省省长一职,正式接任尚福林,出任银监会第三任主席,他承诺“将不负重托把银行业监管好”。

  在谈及投贷联动试点时,郭树清表示,大家比较担心“投贷联动”模式在中国是否行得通,因为欧洲美国并没有这种模式,它并非主流模式。他认为,这不是最主要的,即使美国没有,中国也可以探索。

  2016年4月21日,银监会、科技部、人民银行联合发布《关于支持银行业金融机构加大创新力度 开展科创企业投贷联动试点的指导意见》,对投贷联动作出定义,并且明确了投贷联动的试点范围和条件、组织架构设置、业务管理等问题。

  投贷联动是指,银行业金融机构以“信贷投放”与本集团设立的具有投资功能的子公司“股权投资”相结合的方式,通过相关制度安排,由投资收益抵补信贷风险,实现科创企业信贷风险和收益的匹配,为科创企业提供持续资金支持的融资模式。

  对于投贷联动的方式,郭树清承认确实要注意,当投资和贷款绑在一起,还是会形成一个风险叠加,要把试点同科技创新结合起来。

  银监会副主席王兆星续指,这其中遇到一个很大的问题:银行受制于《商业银行法》的规定,无法直接投资工商企业股权,因此要采取新的方式,专门投资科技企业。为此,银监会选出五个试点区域和十家试点银行探索投贷联动。

  “目前已经进入第二阶段,一方面准备确立新的机构,一方面确立前期的对于未来可能进行股权投资的科技企业进行商谈、建立项目库。”王兆星表示。

  据财新记者了解,齐鲁银行、嘉兴银行等城商行虽然未被列入首批试点名单,也在积极探索投贷联动模式,当地政府分别给予了大力支持,目前这些银行都已经申报加入第二批试点,结果还未揭晓。

  王兆星表示,一旦国务院批复投贷联动试点银行设立投资子公司,投贷联动业务将进入快速发展的轨道,要从中尽可能地总结可复制的经验。现阶段,也有一些银行利用原有的投资子公司尝试,包括国家开发发展银行、建设银行等等,有了初步进展。

  王兆星谈到投贷联动政策的产生背景时指出,当前中国金融格局是以银行为代表的间接融资占主导地位,占比在90%以上;传统银行擅长办理传统的信贷业务,而对于高科技型创新企业的识别判断、度量管理能力有待提升,这确实是新的课题和挑战。

  “这些高科技创新创业企业有很多的不确定性、很高的风险性,然后又属于轻资产,他没有有形的资产进行质押,在融资上遇到很多困难。”王兆星表示,所以我们一方面要实施科技创新驱动,发展支持创新企业;二来,有必要探索传统银行业如何适应高科技企业风险特征,来探索为支持科技企业发展提供新的金融业务模式。

  在这个背景下,银监会启动了投贷联动的试点,允许试点银行先期对初创企业先进行股权投资,后需进行银行贷款的支持,形成一整个扶持链条。“对传统银行来说,充满了很多风险和挑战。所以银监会鼓励先试点,在这个过程中,包括制度基础、人才基础、风险管理基础,都要打好。”王兆星说道。

责任编辑:陈慧颖 | 版面编辑:杜春艳
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