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保监会:加强对重点公司另类投资领域的风险监测

2017年09月21日 11:54 来源于 财新网
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对于个别保险公司而言,另类投资增长很快,带来了资产负债不匹配的风险。但是对于监管来讲,需要在总体上把握一个平衡
保监会将加强对重点公司另类投资领域的风险监测。视觉中国

  【财新网】(记者 杨巧伶)保监会9月21日举行的“1+4”系列文件落实效果发布会上,保监会资金运用部副主任贾飙表示,另类投资增加是险资资产配置多元化以及服务实体经济的必然结果,既要看到另类投资增加的有利一面,也要密切关注另类投资增加对个别险企所带来的风险增加的趋势。下一步,保监会将加强对重点公司另类投资领域的风险监测。

  近年来,险资另类投资占比持续上升。从2012年底的占比9.41%,已一路升至2017年7月底的接近40%。数据显示,截至2017年7月底,保险业资金运用余额14.43万亿元,其中,其他投资为5.64万亿元,占比39.08%。保监会统计口径中的“其他投资”,主要指另类投资。(详见财新周刊“险企投资转向”)

  针对另类投资的增加,穆迪9月20日发布报告指出,较高的投资收益率及政策刺激将拉动中资保险公司的非标投资持续增长,而这具有负面信用影响,因为非标投资将降低中资保险公司的资产透明度和回报率的稳定性,并削弱其流动性状况。非标投资属于另类投资范畴。

  对此,贾飙在回答财新记者提问时表示,险资另类资产配置增加,一方面是保险资产配置多元化和保险资金服务实体经济的一个必然结果;另一方面在很大程度上也分散了保险资金的投资风险。

  “2012年以前,险资投资的是老四样:存款、债券、股票、基金,这四样还主要集中在金融领域进行投资。2012年实行市场化改革之后,险资多元化的配置,使得更多的资金流入了实体经济。而我们现在通常所说的另类投资,是指除去老四样之后的投资,包括基础设施股权计划、基础设施债权计划等,这些产品无一例外都投向了实体经济。所以从这个角度来讲,险资另类资产配置增加实质是支持实体经济的一个有利的体现。”贾飙说。

  贾飙表示,可能对于个别保险公司而言,另类投资增长很快带来了资产负债不匹配的风险。但是对于监管来讲,需要对整体的大类资产有一个比例上的监管,在总体上把握一个平衡。“比如,险资配置的集中度风险和这种另类投资增加带来的流动性风险是此消彼涨的关系,监管就要平衡这个关系。”

  贾飙指出,对于另类投资而言,既要看到另类投资增长有利的一面,同时也要更密切关注个别保险公司另类投资增加引起的信用风险、流动性风险等增加的趋势。“下一步,保监会将加强对于重点公司另类投资领域的风险监测。”

责任编辑:陈慧颖 | 版面编辑:邱楠添
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