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央行:明年起部分银行同业存单纳入MPA考核

2017年08月12日 08:38 来源于 财新网
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跟往季的货币政策执行报告相比,本季度的《报告》从防范风险、人民币国际化到金融监管协调,都出现了一些新的提法
自2018年一季度评估时起,央行计划将资产规模5000亿元以上的银行发行的一年以内同业存单纳入宏观审慎评估(MPA)同业负债占比指标进行考核。图自视觉中国

  【财新网】(记者 彭骎骎)根据人民银行2017年第二季度《货币政策执行报告》(下称《报告》),自2018年一季度评估时起,央行计划将资产规模5000亿元以上的银行发行的一年以内同业存单纳入宏观审慎评估(MPA)同业负债占比指标进行考核。

  《报告》表示,此次调整是为了更全面地反映金融机构对同业融资的依赖程度,引导金融机构做好流动性管理。与此同时,央行将对其他银行继续进行监测,适时再提出适当要求。

  华融证券首席经济学家伍戈在财新网撰文指出,将同业存单纳入同业负债进行MPA考核,意味着银监会127号文的升级。根据银监会2014年发布的《关于规范金融机构同业业务的通知》(127号文),目前同业负债(同业融资)口径包括拆入资金、卖出回购及同业存放三大科目,单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的三分之一。

  他指出,将同业存单纳入同业负债考核之后,可能形成“银行负债端收缩——资产端投资类收缩——证券净投资萎缩——M2下降”的传导链条。

  对此的具体影响,兴业研究的报告指出,根据对250家银行(纳入同业负债占比考核以及截至2016年末有完整数据的样本)的最新测算,截至2016年末,将发行期限在1年以内的同业存单纳入后,超过三分之一红线的机构有28家,而这其中资产规模超过5000亿元的为3家。

  《报告》表示,今年上半年同业存单市场发展趋于平稳,大额存单业务进一步发展。截至6月末,共有527家金融机构披露了2017年同业存单年度发行计划,其中377家机构已在银行间市场完成发行。其中,6月,3个月期同业存单发行加权平均利率为 4.88%,较3个月Shibor高21个基点。此外,上半年金融机构已陆续发行大额存单1.14万期,发行总量为3.12万亿元,同比增加0.43万亿元

  除此之外,跟往季的货币政策执行报告相比,本季度的《报告》从防范风险、人民币国际化到金融监管协调上面,出现了一些新的提法。

  防范风险方面,《报告》强调要把主动防范化解系统性金融风险放在更加重要的位置,采取多种措施,切实维护金融安全和稳定;并首次提出要加强风险监测预警,着力防范化解重点领域风险,完善金融安全防线和风险应急处置机制。值得注意的是,本季度《报告》没有再提要“摸清风险底数,增强风险防范意识”,或意味着目前已经完成对金融系统风险的摸底。

  此外,《报告》首次提出完善“国有金融资本管理”和“现代金融企业制度”,明确下一阶段将继续深化大型商业银行和其他大型金融企业改革,完善国有金融资本管理,完善现代金融企业制度,完善公司法人治理结构,优化股权结构,形成有效的决策、执行、制衡机制。

  对于下一阶段人民币的发展,本次《报告》也首次明确要稳步推进人民币对其他货币直接交易市场发展,完善人民币跨境使用政策的框架和基础设施,并强调坚持发展改革和风险防范并重。同时,《报告》亦首次提出将推动绿色金融债券评估认证相关事宜,推进资产证券化。

  今年7月全国金融工作会议新设立“国务院金融稳定发展委员会”,以强化人民银行宏观审慎管理和系统性风险防范职责,落实金融监管部门监管职责。此次《报告》也首次提出推进金融业综合统计和监管信息共享。《报告》表示,央行将履行好国务院金融稳定发展委员会办公室职责,加强金融监管协调,加强对系统重要性金融机构和金融基础设施的统筹监管。

  去杠杆方面,《报告》表示将在控制总杠杆率的前提下,把国有企业降杠杆作为重中之重,抓好处置“僵尸企业”工作,稳步推进市场化法治化债转股。此外,首次提出要积极稳妥化解累积的地方政府债务风险,有效规范地方政府举债融资。

责任编辑:霍侃 | 版面编辑:陈华懿子
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