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民生银行核实航天桥支行理财飞单案涉16.5亿

2017年04月27日 21:33 来源于 财新网
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民生银行将此案主因归结于个别人道德风险引发的操作风险,涉嫌违法犯罪
民生银行“理财飞单案件”的细节逐渐浮出水面,民生银行方面表示,经过逐笔核实,涉案金额约16.5亿元,个别人违反制度,违规操作是此案件的主因。图自东方ic

  【财新网】(记者 韩祎)民生银行“理财飞单案件”的细节逐渐浮出水面,民生银行方面表示,经过逐笔核实,涉案金额约16.5亿元,个别人违反制度,违规操作是此案件的主因。

  4月27日下午,中国民生银行举行2017年一季度投资者交流会,负责风险的副行长石杰代表民生银行介绍了该行北京航天桥支行案件相关情况,对案件的侦查进展、民生银行的处理办法等作出回应,并表示此案与票据业务无关。

  涉案金额约16.5亿

  石杰表示,近日民生银行北京分行根据客户反映的信息排查发现,航天桥支行行长张颖使用伪造的理财合同和银行印章,骗取客户的理财资金。

  “这是一起由个人道德风险引发的操作风险事件,涉嫌违法犯罪。”石杰表示,民生银行立即向公安部门报案,公安部门于4月13日将张颖带走调查取证。4月14日公安部门对张颖执行拘留,予以立案调查。

  民生银行方面特别说明:航天桥支行案件与票据业务无关。此案系张颖通过控制他人账户作为资金归集账户,编造虚假投资理财产品和理财转让产品,其本人或指使支行个别员工寻找目标客户,非法募集客户资金用于个人支配,有一部分用于投资房产、文物、珠宝等领域,所募集资金未进入民生银行账务体系。

  截至目前,经民生银行工作组逐笔与客户登记核实,涉案金额约16.5亿元,初步估计涉案金额不会超过媒体报道的数字(30亿元),涉及客户约150余人,除张颖外,另有个别支行员工也在接受公安调查。同时,民生银行配合公安部门对涉案账户予以冻结控制,查封了犯罪嫌疑人部分现金、财产及物品,初步判断未来产生的损失在可控范围之内。

  此前,有接近此案的知情人士对财新记者描述了另一个案情版本,指这些理财资金实际是为了填上2016年民生银行发生的一起票据案,涉及金额30多亿元。相关票据业务并非出自航天桥支行,而是民生银行总行有关部门,(详见财新周刊“民生银行30亿虚构理财资金迷踪” )某位管理层人士在一家企业客户的商业票据上盖上了“萝卜章”(即私刻公章)助其融资,该票据因此可在银行间转贴现,直到一家交易对手行发现公章为伪造。为了掩盖窟窿,有关人士找到张颖,动用私人银行客户资金把票买了回来,寄望于企业客户日后还钱,孰料虚构的理财产品竟被私人银行客户偶然戳穿。由于用的是“萝卜章”,属于账外经营,因此一直十分隐蔽。

  不过,民生银行一直否认此案与票据案相关。

  反思:个别人违规是主因

  据石杰介绍,案发之后,民生银行立即启动紧急处置预案,迅速成立了总行领导小组,由行长郑万春担任组长,纪委书记陈进忠为副组长,相关副行长、部门负责人为成员;北京分行成立了案件专门处置工作组,工作组第一时间驻守航天桥支行,配合公安机关调查取证。同时,对该支行业务进行梳理排查,确保正常营业秩序。

  石杰还反映,民生银行内部通过此案进行了自查和反思,认为造成此案的主要原因在于:其一,个别基层单位内控机制和内控管理存在漏洞,合规意识有待于进一步提升;其二,个别人违反制度,违规操作是此案件的主因;其三,分行对员工行为管理不到位,特别是对关键岗位和人员的道德风险管理有所缺失。

  石杰表示,民生银行拟采取可行方式先期解决投资人的初始投资款项,后续相关事宜将根据最终司法判定结果再行处理。当前,该项工作正在有序进行中。

  民生银行方面还表示,案发后行内召开全行专项会议,认真落实银监会“三违反”、“三套利”、“四不当”、“银行业市场乱象”等专项治理要求,严格执行制度,彻底堵塞漏洞,深入排查隐患,杜绝类似事件再次发生。

  下一步,民生银行表示要积极配合公安机关,力争尽快查明事实,最大限度保护客户资金安全;规范理财和代销业务,规范销售行为,不折不扣地全面排查,针对排查中发现的问题,列出清单,逐一整改;强化制度建设,抓好制度执行。特别是要做好产品销售的公开和提示工作,在操作规范、客户沟通、产品培训和对账提醒等方面提出新的要求,确保销售合规;强化人员管理。严格把好人员准入关和用人关,同时强力落实关键岗位轮岗和强制休假等制度安排。

责任编辑:凌华薇 | 版面编辑:王丽琨
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