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银监会拟一年立法46项 涉银行破产处置

2017年05月15日 21:24 来源于 财新网
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仅《融资担保公司管理条例》被纳入国务院2017年立法计划;理财新规需等央行牵头的资管新规发布后出台。完成立法项目,不代表文件会于年内发布
5月15日,银监会公布2017年立法工作计划,称将于今年完成46项立法项目,其中含4项行政法规、11项规章和31项规范性文件。图/视觉中国

  【财新网】(记者 吴红毓然 武晓蒙)5月15日,银监会公布2017年立法工作计划,称将于今年完成46项立法项目,其中含4项行政法规、11项规章和31项规范性文件。除债转股、资本管理、理财、P2P等具体内容外,银监会还将制定《商业银行破产风险处置条例》。

  这是银监会“补短板”的工作安排,覆盖了4月12日银监会发布的弥补银行业监管制度短板工作项目中的全部26项。

  值得注意的是,完成立法项目,不代表文件会于年内发布。银监会法规部相关人士告诉财新记者指出,从立法程序上而言,一些条例或规章已经制定完毕,但还需上报国务院批准,或与其他部委协调后推出。

  比如,由银监会代拟的4项行政法规《融资担保公司管理条例》《信托公司条例》《处置非法集资条例》《商业银行破产风险处置条例》,则都需要报批后才能发布。这在银监会“弥补银行业监管制度短板工作项目”中均列入了推进类。据财新记者查阅,国务院2017年立法计划中,仅有《融资担保公司管理条例》这一条被纳入。

  银监会表示,立法工作要把防控金融风险放到更加重要的位置,确保不发生系统性、区域性金融风险底线。针对突出风险,及时弥补监管短板。

  破产条例艰难推进

  《商业银行破产风险处置条例》在2011年即由银监会重启,并被纳入了当年的国务院立法工作计划。但在2015年存款保险制度正式推行后,此条例仍迟迟未推出。

  关于此条例的争议主要在:一是有关监管行为与最后破产法律程序的相互关联问题,即破产管理人由谁承担?二是破产标准非常难以界定,如何将其量化并列为法律标准,更是难上加难。除此,由于涉及到银行和金融机构破产重组的部门较多,由谁来主导统筹这些部门之间的合作仍存在问题。(见财新周刊2011年第28期《银行破产立法重启》)

  原吉林银监局局长高飞曾撰文指出,在现行《商业银行法》中,关于商业银行破产的条款太笼统,破产条件不具体,欠缺破产程序的启动、破产重整、破产清算等基本规则。因此有必要进一步完善关于商业银行破产的有关规定,并与存款保险制度做好衔接。但现在,《商业银行法》暂时还不会进行修订。(见《财新周刊》 2015年第17期《商业银行法大修订》)

  商业银行破产制度的建立,有利于金融环境的建设。近年来,小银行在规模扩张的冲动下,资本充足率濒临监管红线,坏账和盈利压力并存,并购重组悄然展开。据银监会数据,2015年共有49家城商行和20家城信社,通过重组、联合、收购和兼并等方式重组为11家城商行。但有银行高管直言,“不到要破产的地步,没有银行愿意被主动整合。”(见《财新周刊》2016年第25期《中小银行何去何从》)

  理财资管加速规范

  银监会表示,要加快对银行股东代持、资管业务、理财业务等重点领域的立法工作。

  由此看来,由法规部牵头制定的《银行业金融机构股东管理办法》、由创新部牵头制定的《商业银行理财业务监督管理办法》、由审慎局制定的《交叉金融产品风险管理办法》、由审慎局修订的《商业银行表外业务风险管理指引》等文件,有望更快出台。

  银监会副主席曹宇曾在2017年全国“两会”期间对财新记者表示,银监会制定的理财办法,将在中国人民银行牵头的资产管理指导意见发布后再进行发布。

  而据财新记者从多位监管人士处了解,后者已经几易其稿,较2017年2月流传出的版本有了不少改动,比如关于纳入债转股内容,关于独立第三方托管主体的规定等。

  此次银监会审慎规制局将牵头修订的《银行业监管统计管理暂行办法》,或也跟酝酿中的资管新规的统计办法相协调。此前银监会一般使用1104报表统计。据财新记者了解,根据正在制定中的资管新规,央行将负责建立资管的统一登记制度,并与银证保“三会”进行信息共享。

  按央行的统计,银行业表外资产规模已达82万亿元之巨。银监会一直强调,表外业务应按“实质重于形式”计提拨备,以引导表外回表。这就涉及到由审慎局牵头修订的《商业银行流动性风险管理办法(试行)》、拟制定的《商业银行净稳定资金比例信息披露办法》等相关。

  除此,银监会还将修订多个银行行政许可管理办法。据一位地方银监局法规处人士解释,这是随着近年来的简政放权要求而调整的。多项行政许可如地方性法人银行的高管任职资格审批等,已从银监会下放到地方局,相应条款早应有所修订。

责任编辑:霍侃 | 版面编辑:陈华懿子
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