【财新网】(记者 吴红毓然)银行业进入案件高发时期。近期,四川银监局发现,在该省的银行业案件风险防控中,出现了一些具体问题,比如银行违规出具兜底担保、地产押品造假骗贷、大批量信用卡恶意套现、对公网银疯狂转账等。
对此,监管要求辖内银行业机构要加大排查力度,做好风险防御工作。比如银行业机构应在后台系统研发相应功能,对短时间内同一身份证多网点开卡,同地域身份证批量、集中开卡予以监控和拦截。
监管高层在近期召开的一季度经济形势会议上指出,银行业案件防控形势严峻,非法集资和民间借贷等外部风险向银行业传染加剧。目前发现的案件也反映出银行内控管理不严,制度屏障容易被击破,内部管理的执行力有待提高等问题。(见财新网“各地频发存款丢失 银监会宣布铁腕查案”点击可跳转)