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银监会将开展专项行动 整治十大金融乱象

2017年04月07日 22:03 来源于 财新网
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2017年上半年将重点对股权和对外投资、机构及高管、规章制度、业务、产品、人员、廉政风险、监管行为、内外勾结违法、非法金融活动等十大方面进行整治
4月7日,银监会现场检查局巡视员(主持工作)王朝弟在银监会新闻发布会上表示,“银监会将继续弘扬银行业的‘三铁’传统,深入开展违法、违规、违章行为的专项治理,充分发挥监管处罚的震慑作用,促进银行业稳健发展”。

  【财新网】(见习记者 武晓蒙 记者 吴红毓然)4月7日,银监会现场检查局巡视员(主持工作)王朝弟在银监会新闻发布会上表示,“银监会将继续弘扬银行业的‘三铁’传统,深入开展违法、违规、违章行为的专项治理,充分发挥监管处罚的震慑作用,促进银行业稳健发展”。

  在3月2日国新办发布会上,履新银监会主席一职不久的郭树清就提出,要继续弘扬银行业的“三铁”传统,就是铁账本、铁算盘、铁规章,为人民群众看好“钱袋子”。

  王朝弟指出,银监会坚决贯彻落实党中央、国务院关于把防控金融风险放到更加重要位置的战略部署,敢于亮剑、敢于碰硬,勇于“揭盖子”、“打板子”,坚持严罚重处,始终保持整治金融乱象高压态势,重拳出击查处了一批违法违规案件。

  针对现场检查的具体措施,王朝弟提到了五个严查,分别是严查政策执行、严查监管套利、严查违规经营、严查损害消费者行为和严查金融案件。“要防止‘新瓶装旧酒’,要有新作为,增强现场检查的有效性。”王朝弟说。

  王朝弟指出,下一步,银监会将持续跟踪整改进度,对于屡查屡犯的机构,从严处罚。

  一是开展专项行动,整治市场乱象。银监会2017年上半年组织全国银行业集中进行市场乱象整治工作,以回归本源、服务实体、防范风险为目标,重点对股权和对外投资、机构及高管、规章制度、业务、产品、人员、廉政风险、监管行为、内外勾结违法、非法金融活动等十大方面进行整治。排查突出问题,压实“三个责任”,筑牢“三道防线”,真正使机构形成“不敢违规、不能违规、不愿违规”的合规文化。

  二是弥补监管短板,扎紧制度笼子。银监会将针对各项薄弱环节,根据银行业务和风险的新变化、新现象和新特征,及时更新监管规制,填补法规空白,推进法规文件的“立改废”进程,杜绝“牛栏关猫”。

  三是严格处罚标准,加大罚没力度。对于各类银行业违法违规行为,既要处以罚款,也要没收违法所得。落实“穿透原则”,坚持“过罚相当”,坚决避免监管套利,杜绝金融机构从违规行为中获利。

  四是坚持双线问责,强化高管责任。坚持“一案三问”,发生案件的,坚决问责经办人、相关人和负责人;贯彻“一险三问”,造成风险的,严格惩处业务发起人、业务审批人和机构负责人。同时,坚持“上追两级”,推行“双线问责”,情节严重的,坚决顶格处罚。推动建立银行从业人员黑名单制度,对于严重违规违纪、被机构开除的责任人员,一律列入黑名单,实施行业禁入,防止高管带病流动、提拔。

  五是重视长效监管,实现以罚促改。本次行政处罚决定下发时,银监会一并下达了整改问责通知,要求被处罚机构根据处罚决定书反映的违规事实,逐一整改、问责到人。

  银监会还提出了“一案三问”“一险三问”和“一损三问”的问责制度。推动建立银行从业人员黑名单制度,对于严重违规违纪、被机构开除的责任人员,一律列入黑名单,实施行业禁入。“银行业要建立(从业人员的)黑名单和灰名单,黑名单相当于损失类,灰名单相当于关注类。”银监会主席助理杨家才在发布会上说。

  此外,监管处罚机制改革以来,银监会注重发挥监管威慑力,持续加大检查处罚力度,集中精力查错纠弊,严格实施行政处罚。银监会法规部主任刘福寿在会上通报,2016年银监会共处罚了631家银行业金融机构,罚没入库金额共2.7亿,贯彻处罚责任人442名,其中取消了88人的高管任职资格,禁止了42人从事银行业务;2017年一季度,银监会系统作出行政处罚485件,罚没金额合计1.9亿元;处罚责任人员197名,其中,取消19人的高管任职资格,禁止11人从事银行业工作。(详见财新网报道“银监会首次披露处罚情况 一天处罚17家金融机构”)

责任编辑:李箐 | 版面编辑:陈华懿子
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