银监会敲警钟：严查存款案件

　　【财新网】（记者 吴红毓然）近期银行案件高发，全国发生多起存款纠纷事件。6月5日，银监会指出，正依法对责任银行进行立案查处，严罚当事人和责任人，为全行业重敲警钟，确保客户合法权益和银行业合规经营。

　　同时，银监会下发《关于加强银行业金融机构内控管理 有效防范柜面业务操作风险的通知》（下称《通知》），针对开户、资金汇划、对账、印章凭证管理及账户监控等五个柜面业务关键环节，提出明确具体的监管要求。

　　比如开户管理，据银监会相关负责人指出，泸州老窖等存款纠纷案，就是犯罪嫌疑人钻了开户管理的漏洞。“白酒企业等现金流较充裕的企业，一般都享受了银行主动上门开户的服务。”据其介绍，在银行为泸州老窖公司上门开户时，犯罪嫌疑人用POS机复制了卡，也复制了印章等，再开立虚假账户，来回折腾，由此牵出公司全国各地共计5亿存款离奇“失踪”案。