因产品宣传推介材料审查不到位等 农商行理财子公司收首张罚单

　　【财新网】自2022年5月以来，包括大行、股份行、城商行理财子公司在内的八家机构相继被罚。近期，31家理财公司中惟一的农商行理财子公司收到首张罚单。

　　日前，国家金融监督管理总局重庆监管局对渝农商理财公司罚款110万元，案由有两个：一是全部公募理财产品持有单只证券市值超过该证券市值的30％；二是理财产品宣传推介材料审查不到位。这是金融监管部门2024年对银行理财公司开出的首张罚单。

　　其中，第一个案由违反了资管新规的要求。2018年4月发布的资管新规第十六条明确，金融机构应当控制资产管理产品所投资资产的集中度：一是单只公募资产管理产品投资单只证券或者单只证券投资基金的市值不得超过该资产管理产品净资产的10%；二是同一金融机构发行的全部公募资产管理产品投资单只证券或者单只证券投资基金的市值不得超过该证券市值或者证券投资基金市值的30%，其中同一金融机构全部开放式公募资产管理产品投资单一上市公司发行的股票不得超过该上市公司可流通股票的15%；三是同一金融机构全部资产管理产品投资单一上市公司发行的股票不得超过该上市公司可流通股票的30%。