一行两会：金融机构应开展客户尽职调查 识别受益所有人

　　【财新网】（记者 彭骎骎）反洗钱的各项规章制度继续查漏补缺。近日，央行和银保监会、证监会（下称“一行两会”）联合发布通知，对金融机构客户身份识别相应规章制度的修订草案征求意见，拟要求金融机构对客户的身份识别升级为“尽职调查”，要求穿透识别受益所有人，并将非银支付机构、网贷公司、基金代销公司等机构也纳入义务机构范畴。

　　3月31日，“一行两会”发布“关于《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（修订草案征求意见稿）》联合公开征求意见的通知”（下称“征求意见稿”），拟对2007年发布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称“2007年版办法”）做出修订，以践行风险为本，顺应金融业态发展。