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银监会查处恒丰银行违规持股案 数案并罚近1.67亿

2017年12月29日 21:06 来源于 财新网 | 标签:【报道精选】金融“野蛮人”现原型
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银监会对恒丰银行牵涉广发银行违规担保案罚没金额超1.5亿,对违规员工持股、高管薪酬未披露等共罚1560万元
12月29日,银监会官网披露,对恒丰银行没收违法所得7566万元,并处1倍罚款;对其他违规行为罚款1560万元,罚没合计近1.67亿元。图/视觉中国

  【财新网】(记者 吴红毓然)在2017年最后一个工作日,监管查处恒丰银行违规持股等案有了正式结果。

  12月29日,银监会官网披露,对恒丰银行没收违法所得7566万元,并处1倍罚款;对其他违规行为罚款1560万元,罚没合计近1.67亿元。

  据财新记者了解,恒丰银行违法所得主要指的是,该行牵涉了2016年末广发银行对侨兴集团的违规担保案。此案涉及21家银行业金融机构,银监会相关罚单从12月起陆续披露,对于该案中因接受了违规兜底保函的13家出资银行方,监管均采取的是“没一罚一”的措施。(见财新网“广发行侨兴窝案共罚没超20亿 银监会清算同业违规”)

  据财新记者从业内人士处获悉,恒丰银行跟广发银行做的是三方买入返售业务,规模10亿左右,由广发行惠州分行进行担保兜底。央行、银监会等发布的《关于规范金融机构同业业务的通知》(127号文)指出,金融机构开展买入返售(卖出回购)和同业投资业务,不得接受和提供任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保。因此,恒丰银行因“违反国家规定从事投资活动”被罚没逾1.5亿。

  在银监会公布的行政处罚书中,还有十余条恒丰银行的违法违规事实。银监会就这一系列事实罚款1560万。

  银监会称,恒丰银行未经银监会批准违规开展员工股权激励计划、该行安排企业代内部员工间接持有银行股份、变更股东未报批等。这指的是恒丰银行违规实施员工持股之事。恒丰银行于2016年初发起员工持股计划,均是配资入股,级别越高的员工配资杠杆越高,非自有资金全部出资,这已违反有关规定。近90亿的员工资金打入到上海佐沣投资管理有限公司等由恒丰银行高管控制的平台,成为该行高管运作的平台。

  据财新记者此前调查,2016年1月、3月、5月,恒丰银行资本金分三批大幅进账,科目记在股东权益下的“股本”(或实收资本)一栏,三批资金总规模达268亿元。2016年5月下旬,随着该行拟推行的员工股权激励被监管叫停,这268亿元又全部移出了恒丰银行账本。89亿元的员工持股安排了退款,但没有员工收到利息;此前的近10亿元利息支出去了哪里,成为该案的一大疑点。(见财新周刊2016年第38期“恒丰银行内讧”)

  银监会指出,恒丰银行董监事薪酬事项未经股东大会决定、未按规定披露高管人员薪酬信息。这是指与员工持股运作同期被曝光的恒丰银行高管“分钱”一事。当时有消息称,包括恒丰银行原董事长蔡国华在内的多名高管,通过在香港东亚银行的账户接收巨额资金,并在境内分行完成提取,其中蔡国华领取了3800万元。2016年9月,恒丰银行原行长栾永泰承认收到了2100万的奖金,也由此揭开了该行管理层违规“私有化”的盖子。

  银监会指出,恒丰银行理财资金投资非标准化债权资产余额超比例,单一集团客户授信集中度超过监管规定比例。据财新记者此前调查,蔡国华等人违规运作恒丰银行理财资金高达430亿元,投向了恒丰银行关联股东企业。比如恒丰银行一度批了280亿表外贷款,投向了代持企业,以认购君康人寿股权。按恒丰银行2015年资本净额为836亿元,则最大集团客户授信总额仅能在125.4亿元,已明显违规。此类运作不胜枚举。(见《财新周刊》2016年第45期“恒丰银行股权控制术”)

  失控的公司治理必然带来业务风险。银监会还指出,恒丰银行内控管理存在严重漏洞;在业务上面,恒丰银行通过投资非标准化债权资产方式,非真实转让多家分行不良信贷资产;违规对非保本浮动收益理财产品出具担保函。除此,恒丰银行还提供虚假统计报表。

  在2017年3月末,银监会也对恒丰银行数案并罚,金额共800万。当时,银监会主要针对的是恒丰银行的多项违规理财、票据、同业业务等。关于股权问题,彼时银监会称,恒丰银行变更股东未按规定报银监会审批;关联交易未提交关联交易控制委员会和董事会审查审批。

  在2016年恒丰银行被曝光出高管分钱、违规股权运作等多起事件、却以“舆情风波”掩盖一年之久后,山东省政府与监管当局共同采取的解决方案是:由山东省全面接管恒丰银行,成立临时党委,查处其直接责任人蔡国华及其多个相关高管。肃清恒丰银行股权问题、打破内部人控制沉疴的行动正在进行。(见《财新周刊》2017年第47期““恒丰银行蔡国华被查”)

责任编辑:陈慧颖 | 版面编辑:邱祺璞
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