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2016年银行理财投资债券比例逾四成

2017年05月19日 21:31 来源于 财新网
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截至2016年底,银行理财产品存续余额29.05万亿元,其中投资债券的比例达43.76%,为2012年以来最高水平;去年10月底债市调整开始,收益率不断上行,银行投资债市也因此遭受损失

  【财新网】(记者 郭楠)5月19日,银行业理财登记托管中心发布的《中国银行业理财市场年度报告(2016)》显示,银行理财产品投资债券比例达到43.76%,为2012年以来最高水平。

  报告显示,2016年共有523家银行业金融机构发行了20.21万只理财产品,累计募集资金近168万亿元。截至2016年底,全国497家银行业金融机构的理财产品存续余额为29.05万亿元,同比增长23.63%,增幅较2015年下降32.83个百分点。

  从资产配置情况来看,29.05万亿元的理财产品存续余额中,债券、存款、货币市场工具是主要配置的三大类资产。其中,债券的资产配置比例仍然最高,达43.76%,配置资金规模超过12.7万亿元,较2015年29.49%的比例大幅提升。

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  具体来看,国债、地方政府债、央票、政府支持机构债券和政策性金融债占理财投资资产余额的8.69%,商业性金融债、企业债券、公司债券、企业债务融资工具、资产支持证券、外国债券和其他债券占理财投资资产余额的35.07%。

  巨额银行理财资金投向债市形成了强大的配置力量,成为2016年债券收益率不断下行的重要原因。2016年8月,央行公开市场操作开始“锁短放长”,但国债收益率在充沛的资金推动下仍然持续下行。2016年10月底,债券牛市终结,国债、国开债收益率开始不断上行,叠加年底国海证券“萝卜章”案影响,债市调整更加剧烈,银行的债券投资也难逃此劫。

  财新记者此前根据上市银行年报整理的数据显示,多家银行投资债券亏损。中信银行年报显示,可供出售金融资产公允价值变动损益为亏损66.27亿元,而可供出售金融资产中75%为债券。招商银行公允价值变动净损益为亏损25.11亿元,主要由于债券、贵金属现货头寸及相关衍生品估值损益减少。重庆银行由于调整债券型基金,利率产品净损失逾6000万元。(详见财新周刊2017年第15期《银行迎变局》)

  2016年底债券市场剧烈波动,前期同业理财通过委外投向债市的链条被打破,银行赎回委外造成流动性危机,导致市场暴跌。这也反映出银行业的脆弱,安信证券首席经济学家高善文称之为“一场标准的银行危机”。

  在2016年银行业理财各分项数据中可以看到,银行同业类产品存续余额为5.99万亿元,占全部理财产品余额的20.61%,较年初上升7.84个百分点。另外,农村金融机构理财产品存续余额较年初增长79.87%,达到1.64万亿元,理财规模增速较快。

责任编辑:霍侃 | 版面编辑:李丽莎
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