【财新网】个人到银行单笔存款或取款超过5万元人民币，或者等值1万美元的现金，银行将无需向客户“了解并登记资金的来源或者用途”，而只需“开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件”即可。
2025年11月28日，《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》）正式发布，将上述规定最终敲定，自2026年1月1日起施行。这与三个多月前该《管理办法》征求意见稿的表述一致。
央行新规终敲定：现金存取5万元或以上 不再登记资金来源或用途
2025年11月29日 17:50
银行只需“开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件”即可；但对于洗钱、恐怖融资风险较高的情形，仍然要了解客户的资金来源和用途，并根据风险状况采取强化的尽职调查措施
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- 中国人民银行。图：视觉中国
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责任编辑：霍侃 | 版面编辑：刘春辉
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