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中行首次净利润增速为负 高管预期不良难见顶

2017年03月31日 18:38 来源于 财新网
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中行2016年税后利润增2.58%,受旗下中银香港盈利激增影响,归属非控制性股东权益增长1倍,归属股东净利润较年末略有下降

  【财新网】(记者 吴红毓然 彭骎骎)3月31日下午,中国银行( 601988.SH /03988.HK)发布2016年年报显示,截至2016年末,实现归属于股东的净利润为1646亿元,较去年末下降3.67%。这是上市以来,首家国有大行净利润增速出现负增长。

  对此,中行有关负责人表示,因为中行集团旗下香港上市公司中银香港盈利激增,加上去年原全资控股租赁公司中银航空租赁在香港上市,因此今年“归属非控制性股东权益”,即少数股东权益部分大幅上升,导致实现归属股东净利润有所下降。

  中行报表显示,2016年,集团税后利润为1841亿元,同比增长2.58%。而归属非控制性股东权益为195亿元,同比增长127%,最终导致归属股东净利润较去年末下降3.67%。

  在同日召开的业绩发布会上,中行副行长张青松回应称,该行股东分配利润有所下降,但拨备覆盖率逆势上升,这是出于稳健经营的考虑。

  中行年报显示,截至2016年末,中行拨备覆盖率为162.82%,同比增9.5个百分点;贷款拨备率为2.87%,同比增0.25个百分点。

  此言有其道理。拨备覆盖率这一指标体现了银行对风险的吸收能力,也是以往银行利润的重要调节器。净利润、拨备覆盖率及不良贷款率这三个指标综合看,才能较真实反映银行的经营及资产质量情况。

  监管对于拨备覆盖率的要求是不低于150%。2016年一季末,工商银行、中国银行拨备覆盖率分别降为141.21%、149.07%,均在监管红线之下;但是到了2016年二季末,中国银行拨备覆盖率会升至155.10%,重回红线以上;而工行则连续一年拨备覆盖率低于150%。

  工商银行于3月30日发布的年报显示,截至2016年末,工行拨备覆盖率降至136.69%,低于银行业平均水平176.4%近40个百分点,但工行实现归属于股东的净利润2782.49亿元,同比增速为0.4%。

  拨备提高,反映出不良贷款仍不乐观。中行年报显示,截至2016年末,该行不良贷款持续“双升”,不良贷款总额1460亿元,同比增150亿元;不良贷款率1.46%,同比增0.03个百分点;关注类贷款余额3100亿元,同比增815亿元;贷款减值准备余额2380亿元,同比增370亿元。

  目前市场有声音认为,中国经济在企稳,不良拐点可期。中行首席风险官潘岳汉在业绩发布会上则表示谨慎。“不能认为2017年资产质量会非常乐观,要保持谨慎和警惕去观察。”

  “2017年银行的资产质量仍面临挑战。”潘岳汉指出,从宏观经济来看,经济企稳和回升比较难;微观面,企业经营,特别是部分企业的经营比较困难,“三去一降一补”对资产质量的提高有挑战,2017年将继续把不良资产化解和不良清收作为工作的重中之重。

  从2009年起,中行将业务重心从海外转至境内,但在经济下行周期中,资产质量面临不少挑战。近期多家企业债务风险爆发,中行均为债委会主席行,即最大债权行,比如辽宁的辉山乳业百亿银行债务中,中行就涉资逾30亿元,占了近三分之一。在业绩会后面对财新记者对此事的提问,该行高管仅表示“所有事情都在核实之中”。

责任编辑:陈慧颖 | 版面编辑:张柘
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