反洗钱不力 卢森堡监管机构对支付宝开出21万欧元罚单

　　【财新网】由于违反卢森堡《反洗钱及反恐融资法》等相关规章制度，近日卢森堡金融监管委员会（CSSF）认为Alipay（欧洲）有限公司（下称“支付宝”） 在反洗钱与反恐融资方面存在重要违规行为，开出了21.4万欧元（约合178万元人民币）的行政罚款。

　　CSSF的处罚指向支付宝的四项违规行为：一是在6起涉及假货的可疑交易中，支付宝没有及时向金融情报机构报告；二是多起风险警报处理缓慢，未在第一时间采取限制措施；三是客户身份核查不完整，特别是远程开户缺乏面对面确认和KYC（了解你的客户）文件；四是外包合规监控机制形同虚设，第二道防线没有做到定期监管和效果检视。