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个人养老金卡位开战 多家机构启动开户预约

文|财新 岳跃
2022年11月17日 17:09
直接通过商业银行渠道,可以一次性开齐两个账户(信息账户、资金账户),而通过基金代销机构开户,则需要额外开一个交易账户,再与上述两个账户绑定
江苏扬州,工行扬州分行营业部工作人员协助群众领取养老金。多位业内人士对财新表示,从目前中国个人养老金的顶层设计看,商业银行是最重要的参与渠道,既有账户体系和客户资源,又有全牌照代销优势,会在竞争中占得先机。图:视觉中国

  【财新网】尽管个人养老金投资还未正式开闸,预约办理账户开立已成为各家参与机构的必争之地。资金账户的惟一性在让银行展开激烈竞争的同时,作为间接开户渠道的基金公司也加入到这场客户争夺战中。

  目前,多家银行已通知客户,个人养老金业务即将开办,即日可以预约登记开户,既支持本行客户预约,也支持非本行客户预约;有的银行还称,开户成功后可领取现金红包或小礼品。与此同时,广发基金中欧基金南方基金等,也在官方微信公众号和直销平台上推出了“个人养老金开户预约”服务。

  根据《个人养老金实施办法》,参加个人养老金制度需要开设两个账户:一个是在人社部信息平台建立的个人养老金账户,用于信息记录、查询和服务,参加人享受税收优惠、领取养老金等以此为基础;另一个是在银行开立或指定的个人养老金资金账户,用于缴费、购买产品、归集收益等。这两个账户是相互惟一对应的。

  此外,个人养老基金产品的代销机构也可以通过商业银行渠道,协助参加人在信息平台在线开立个人养老金账户;但此时,参与人就要先在基金销售机构开立一个个人养老金的专用交易账户,再在商业银行绑定个人养老金资金账户。

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责任编辑:李箐 | 版面编辑:王影
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