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融资融券门槛初定账户资产50万元

2010年01月27日 19:35 来源于 财新网
券商将根据投资者的基本情况进行信用评级,然后确定是否提高门槛

  【财新网】(综合媒体报道)投资者参与融资融券门槛基本划定,个人投资者证券账户资产总值在50万元以上,金融总资产在100万元以上,最近六个月交易需五笔以上。

  最近,业界已对融资融券业务门槛形成初步共识。据中国证券报称,除监管层明确规定的标准外,投资者应符合的条件是:普通证券账户开户满18个月,证券账户资产总值在50万元以上,开户手续规范齐备;金融总资产在100万元以上;普通账户最近六个月内交易五笔以上;机构投资者注册资本在500万元以上;具有一定的证券投资经验和风险承受力,无重大违约记录。

  1月22日,证监会在发布的《关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见》(下称《指导意见》)中称,试点证券公司应加强客户的准入管理,审慎设定申请融资融券业务客户的资质条件和资产“门槛”,对金融资产达到一定数额,具备一定的证券投资经验和相应风险承担能力,了解熟悉相关业务规则的客户提供融资融券业务服务;明确对申请融资融券业务客户在本公司开户时间的具体规定,只对符合开户时间要求的现有客户提供融资融券业务服务;可根据市场和客户情况,适当提高融资融券业务初始保证金比例,降低可充抵保证金证券的折算率。试点初期,相关风险控制措施应从严掌握。

  根据《指导意见》,监管层在制定原则性规定后,将具体门槛划定权交给了有望开展该项业务的券商自主确定。就算投资者符合以上条件,券商还将根据投资者的基本情况、交易记录和内外部信用记录等信息对投资者进行信用评级。如果信用等级过低,投资者也无缘融资融券。据悉,有券商要求个人投资者的开户时间在两年(24个月)以上,甚至将个人投资者开户资金从窗口指导的50万元提高至100万元。

  “不排除个别券商最终确定的标准与上述标准有所不同。50万或100万只是一个初步门槛,在具体执行中,投资者的资金规模必然会超过这一底线。”中国证券报援引消息人士的话称。■

  (马媛)

责任编辑:王玉虎 | 版面编辑:运维组
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