财新传媒
金融 > 要闻 > 正文

银监会高调查处信贷资金违规入市

2007年06月19日 08:42 来源于 caijing
在6月18日收盘再度逼近4300点之际,银监会一改此前对检查信贷资金违规入市问题低调处理的风格,将两桩违规案例予以高调公布。
???????银监会有关人士向《财经》记者坦承,监管部门试图传递一个信号——“银监会对信贷违规资金入市是要严查的,虽然查处的这几家银行贷款是用于申购新股,但和用于炒股是一样的性质,都是违规入市。”

   在6月18日收盘再度逼近4300点之际,银监会一改此前对检查信贷资金违规入市问题低调处理的风格,将两桩违规案例予以高调公布。
   银监会有关人士坦承,违规案例在此刻公布,多少跟股指又接近前期高点有关,监管部门试图传递一个信号——“银监会对信贷违规资金入市是要严查的,虽然查处的这几家银行贷款是用于申购新股,但和用于炒股是一样的性质,都是违规入市。”

  
   在上证综指连日长阳,于6月18日再度收盘逼近4300点之际,银监会一改此前对检查信贷资金违规入市问题低调处理的风格,将两桩违规案例予以高调公布,并查处相关的八家银行。其时其势,值得玩味。
   6月18日,中国股市气势如虹。上证综指一日内上涨120.47点,涨幅2.92%,收盘报于4253.34点,距离5月29日的历史高点4335.96仅一步之遥;而深成指涨497.39点,涨幅3.63%,收盘于 14194.5点,再度刷新了历史记录;沪深两市共计1300余家公司上涨,一派普涨格局。
   当日股市收盘后仅一个小时,下午4点左右,银监会官方网站即挂出了题为《银监会查处被企业挪用信贷资金的八家银行》的消息。银监会称,决定对被企业挪用信贷资金的八家银行分支机构进行行政处罚。其中包括,中国核工业建设集团公司(下称“核建设集团”)挪用短期贷款进入房地产市场、证券市场和其他渠道,将给予相关的交通银行北京分行和北京银行等两家机构以罚款和其他行政处罚;中国海运(集团)公司(下称“中海运集团”)挪用贷款资金申购新股,相关的招商银行、工商银行、中国银行、兴业银行、中信银行和深圳发展银行等六家银行驻上海部分分支机构,则将被给予罚款、暂停部分业务和拟取消高管任职资格的处罚。
   据银监会公告披露,调查结果显示,2001年以来,核建设集团以建设核电站为由,累计从交通银行、北京银行等商业银行获得流动资金贷款共计51笔金额23.66亿元,经查实有87.32%的银行信贷资金被企业挪用,其中,6.12亿元被划入与核建设集团有关联关系的房地产企业,1.32亿元被挪用于证券市场和其他方面。2006年6月以来,招商银行上海东大名支行等六家银行向中海运集团发放了27亿元流动资金贷款,其中,至少有24亿元被中海运集团直接或间接划至证券经营机构用于申购新股。
   对于上述违规情况,银监会认为,核建设集团挪用贷款的违规行为,银行存在的主要问题在于贷前调查不尽职、贷时审查不审慎、贷后监控不到位等。招商银行上海东大名支行对中海运集团总公司的贷款直接通过该公司及上海海运(集团)公司结算中心在该支行的相关账户,直接划入证券经营机构;其他五家银行的贷款资金是由中海运集团总公司转汇至招商银行上海东大名支行的结算账户,然后再划入证券经营机构,虽然部分银行在与中海运集团总公司借款合同中增加了贷款不得用于股票投资等限制性条款,但在实际操作上存在对大额资金流向监控不力,对企业挪用信贷资金用于申购新股疏于防范,贷款“三查”制度执行不力等问题。
   银监会表示,将依照内部责任认定和追究程序,对涉及的八家银行相关分支机构进行罚款、暂停部分业务和取消高管任职资格等的处罚。公告同时披露,国务院国资委有关负责人亦表示,将对违规挪用银行贷款的中海运集团和核建设集团作出进一步处理。
   两集团违规挪用资金于炒股或申购新股,大部分行为发端于去年年中。根据有关线索,银监会自今年初以来对两集团公司的资金使用情况开展了彻查,而目前对相关银行机构的处罚措施大部分都已落实。
   另据记者了解,今年以来,银监会对银行开展了多次名为“信贷资金安全”的检查,但在大部分省份均保持低调,刻意不惊动企业。一些地方银监局明确要求银行,不得将相关检查计划及提纲透露给企业,只当作常规例行检查来操作,以免引起“针对股市”的“误解”。
   银监会有关人士坦承,这一消息在此刻出台,多少跟股指又接近前期高点有关,监管部门试图传递一个信号——“银监会对信贷违规资金入市是要严查的,虽然查处的这几家银行贷款是用于申购新股,但和用于炒股是一样的性质,都是违规入市。”
   有关银行人士表示,银监会传导出的加强贷款风险管理的信号是强烈而清晰的,预计自查和普查信贷资金流向将成为银行下一阶段的重要工作。但从实际操作来看,这一工作存在诸多难点。一方面,银行对每一笔贷款实施完善贷后跟踪,目前在技术手段上无法实现,且成本高,不可行;另一方面,企业生产、交易过程复杂,资金运用和出口很多,也无法一一跟踪,同时,企业投资亦存在不确定性,很难对企业所有贷款的用途明确限定。此外,现在信贷业务市场竞争激烈,尤其是央企、大集团公司,它们在和银行博弈的过程中均处于强势地位,银行很难切实、深入地约束企业行为。
   目前到底有多少信贷资金辗转、违规进入股市?总规模尚不得而知。银监会人士曾解释称,信贷资金间接、违规进入股市只是个案,外界对于银行信贷资金大规模入市只是一个“含糊的臆断”。
   回顾2000年的中国股市,具有典型的资金推动型牛市特征,其中,银行信贷资金是推动股价上扬的重要因素。据统计,2000年进入股市的银行信贷资金存量约在4500亿-6000亿元,占流通股市值的28%-37%,其中,相当部分是违规进入。
   而从2006年以来的新一轮牛市行情亦具有突出的资金推动特征,但资金来源更趋多样,资金入市的路径更为隐蔽,这确实给银行监控信贷资金流向增添了难度。对于银行来说,加强贷款审批,严格贷后管理,仍是避免资本市场的风险向银行体系转移的最佳方略。

相关文章:

银监会严查信贷资金入市 股市借机调整

银监会查处被企业挪用信贷资金的8家银行

银监局盘查房贷资金违规入市路径

版面编辑:运维组
财新传媒版权所有。
如需刊登转载请点击右侧按钮,提交相关信息。经确认即可刊登转载。
推广

财新微信

2017年09月21日    12:47
【商务部:密切关注欧方相关立法动向】9月21日,商务部新闻发言人高峰回应“欧盟将加强对外国投资对欧盟成员国国家安全及公共秩序方面的审查”。他指出,中国将密切关注欧方立法动向,评估可能产生的影响。中方继续鼓励和支持有能力、有条件的中企赴欧投资,同时加快《中欧投资协定》谈判进程,为双方企业创造稳定、透明、可预期的法律环境,扩大双向投资。欧盟是中国企业近年来对外投资的重点地区之一。根据中方的统计,截至今年7月,中国累计对欧盟投资达到757亿美元。(记者 陈梦凡)
2017年09月21日    12:20
【商务部:个别国家的单边主义做法是对多边贸易体制“前所未有”的挑战】9月21日,商务部新闻发言人高峰回应美贸易代表批评中国的相关言论。高峰称,中国始终严格遵守世贸组织规则,认真履行相关承诺义务,各国不断从开放的中国市场中获益。个别国家采取的单边主义做法、发出的单边主义声音,是对多边贸易体制“前所未有”的挑战。外国企业在中国设立合资企业是市场行为和企业的自主选择,中国没有任何一部法律强制外国投资者转让技术。在具体的企业合作过程中可能会出现类似情况,那也是企业之间的市场行为,完全没有政府干预。(记者 陈梦凡)
2017年09月21日    12:20
【商务部:将适时发布《零售业技术创新框架》】9月21日,商务部新闻发言人高峰在发布会上指出,无人值守商店能满足消费者个性化、多元化的需求,对解决社区居民和商务消费便利化发挥了积极作用。作为一种新生事物,无人店尚处于起步和探索阶段,在监管机制、技术成熟度等方面还面临挑战。商务部将继续关注无人零售发展,了解零售企业技术应用情况,分析技术创新方向,适时发布《零售业技术创新框架》和技术应用典型案例。(记者 陈梦凡)
2017年09月21日    11:57
【商务部:外企合资是自主市场行为】商务部发言人高峰称,外国企业设立合资企业是市场行为和企业的自主选择,中国没有任何一部法律强制外国投资者转让技术。
2017年09月21日    11:45
【互金协会就个体网络借贷合同要素标准征求意见】个体网络借贷合同是保障出借人、借款人等交易主体权利义务的重要依据。针对当前借贷合同中存在的要素内容标准不规范、甚至掺杂侵害金融消费者权益、违反相关经济金融法规的内容,中国互联网金融协会编制《互联网金融 个体网络借贷 借贷合同要素》团体标准,并于近日向相关从业机构和部门征求意见。(记者 吴雨俭)
2017年09月21日    11:44
【1-8月农村网络零售额同比增长38.1%】商务部发布的数据显示,2017年1-8月,全国农村网络零售额7290亿元人民币,同比增长38.1%,高出城市网络零售销售额5.6个百分点。农村地区服装鞋帽、家装家饰、家居用品等实物网络零售额4415亿元,同比增长34.1%;在线旅游、在线餐饮、生活服务等服务型网络零售额2875亿元,同比增长44.7%。中西部地区网络零售额同比增长51.9%,高出东部地区增速21个百分点。(记者 陈梦凡)
2017年09月21日    11:30
#今日午盘# 【非银金融领涨 沪指涨幅 0.21%】截至休盘,沪指报3372.94点,涨幅 0.21%;深成指报11158.70点,跌幅 0.29%;创业板指报1887.63点,跌幅 0.27%;中小板指报7592.11点,跌幅 0.06%。(本文由财新智能写稿机器人财小智基于财新数据内容发布)
2017年09月21日    11:26
【比亚迪AH股延续升势 比亚迪股份涨逾7%】比亚迪AH股今日早盘延续昨日升势继续走强,港股比亚迪股份盘中大涨逾7%,最高一度攀升至73.90港元,刷新反弹新高纪录。A股比亚迪盘中一度涨至63.57元,涨逾2%,市值突破1700亿元。
2017年09月21日    11:21
【锂电池板块全线重挫】江特电机跌停,雅化集团、西藏矿业、融捷股份、科达洁能、藏格控股等均跌幅明显。
2017年09月21日    11:17
隔夜shibor报2.8057%,上涨1.57个基点。 7天shibor报2.8690%,上涨0.00个基点。 3个月shibor报4.3675%,上涨0.05个基点。