中行因“原油宝”事件被罚5050万元 全球市场部四人被罚

　　【财新网】（记者 吴红毓然）在七个多月后，中国银行“原油宝”产品风波的处罚结果正式出炉。

　　2020年4月21日，中国银行“原油宝”产品遭遇了“黑天鹅”事件——负油价，导致6万余户客户“穿仓”，引发纠纷。5月19日，银保监会称启动立案调查程序。10月5日，银保监会已经将处罚结果通知了中行，监管处罚决议并正式公布。

　　据银保监会信息，对中国银行及其分支机构合计罚款5050万元，该行法定代表人是现任董事长刘连舸。中国银行“原油宝”产品风险事件涉及到的违法违规行为为：一是产品管理不规范，包括保证金相关合同条款不清晰、产品后评价工作不独立、未对产品开展压力测试相关工作等；二是风险管理不审慎，包括市场风险限额设置存在缺陷、市场风险限额调整和超限操作不规范、交易系统功能存在缺陷未按要求及时整改等；三是内控管理不健全，包括绩效考核和激励机制不合理、消费者权益保护履职不足、全行内控合规检查未涵盖全球市场部对私产品销售管理等；四是销售管理不合规，包括个别客户年龄不满足准入要求、部分宣传销售文本内容存在夸大或者片面宣传、采取赠送实物等方式销售产品等。